おはようございます、よこです(^-^)/
「”投資”としての株主優待投資」をモットーに、長期視点で資産増に貢献してくれそうな優待株を現在約50銘柄保有しています。
今日の記事では、私が保有している優待銘柄の中で、投資回収率が最も高い5銘柄をピックアップしてご紹介します。
保有銘柄のインカム投資回収率TOP5をご紹介！
私は配当金や株主優待で投資の利益を受け取る、いわゆるインカム投資のスタイルをとっています。
これまでに受け取った配当金・株主優待の情報はExcelで管理しているのですが、投資金額に対してどれだけの利益を受け取ったかという「投資回収率」を計算して、保有銘柄の状況チェックや投資計画の進捗管理に活用しています。
例えば投資金額が10万円で、配当＋優待の累計額が1万円だったら、投資回収率は10%となります。
この数値が大きい銘柄ほど、より早く投資回収ができているということになりますので、インカム投資の観点からは非常にありがたい存在だと言えますね。
そこで、今回は保有銘柄の中から投資回収率の数値が高い順に、全部で5つの優待銘柄をご紹介したいと思います！
第1位：上新電機（236.7%）
圧倒的第1位は、家電量販店の「上新電機（8173）」でした！
保有期間は約1年ですが、すでに投資金額の2倍以上を回収しています（笑）
上新電機の株主優待品は、店頭やオンラインショップで使える優待券です。9月権利分は、なんと1株保有で5,000円分がもらえます。
とはいっても、優待券の額面がそのまま使えるわけではなく、お会計2,000円ごとに200円の優待券1枚が使えるというルールです。
つまり、5,000円分の優待券を全て使い切るためには、ジョーシンで5万円以上のお買い物をする必要がありますね。
私はこの1株優待券を使って、Jackeryの非常用ポータブル電源を購入しました。1株2,000円弱（※取得当時の株価です）の投資金額に対して4,400円分の優待券を使ったので、投資回収率が200%を超えている、という仕組みです。
ジョーシンの株主優待券は店舗が近くになくてもオンラインで使えますし、家電などの高額商品を購入するタイミングと優待券の有効期限が上手く合えば、かなりお得な優待制度だと言えますね(^-^)
第2位：三越伊勢丹HD（53.3％）
2番目に投資回収率が高かったのは「三越伊勢丹HD（3099）」でした！
投資を始めた初期から継続保有を続けている、私のポートフォリオには絶対に欠かせない銘柄です(^-^)
100株以上の保有で、グループ店舗でのお会計が10%割引になる株主優待カードがもらえます。
お誕生日やお祝いごとのプレゼント、手土産や帰省土産のお菓子などを全て伊勢丹での購入に集約させた結果、10%の優待割引だけでもかなりの恩恵を受けています。
今年のお盆の帰省土産も、大半は伊勢丹で揃える予定です(^-^)
これでも洋服や化粧品はほとんど購入していないので、服飾品を三越・伊勢丹で購入する機会が多い方にとっては、さらに高火力を狙える優待制度かもしれませんね。
百貨店銘柄は現在インバウンドの影響で株価が高騰しているところが多いですが、1つの優待制度で幅広いジャンルのお買い物がお得になるので、持っているとかなり心強い優待だと思います(^-^)
第3位：ヤーマン（30.8%）
第3位は美顔器でお馴染みの「ヤーマン（6630）」でした！
ヤーマンの株主優待では、100株保有の場合だと5,000円分～最大13,000円分の自社クーポン券がもらえます。
2024/8/1終値は818円なので、株価に対してもらえる優待額面がかなり大きいことから、投資回収率も高くなっています。
最新の株価だと、長期継続保有をするとわずか8年で投資回収が完了する計算です！
ヤーマンの株主優待券は〇円以上の購入が必要といった条件も特になく、額面そのままで使うことができるのでお得感も高いです。
わが家では、ドライヤーやヘアアイロン、シェーバーなど、何か美容家電が壊れるたびにヤーマン製品と買い替えています。家電系は高めなので株主優待券で全額をまかなうことはできないのですが、その分高品質なアイテムを使うことができてQOLはかなりアップしました！（笑）
第4位：アドバンスクリエイト（25.8%）
第4位は保険代理店の「アドバンスクリエイト（8798）」でした！
アドバンスクリエイトの株主優待品は、カタログギフトとクラブオフ（リロクラブ）の2つです。
カタログギフトの内容は2,500円相当と、株価（2024/8/1終値で1,103円）に対して優待額面はかなり高めです。ちなみにハーモニック社の「フリージア」という市販カタログ（Web版）がもらえます。
もう1つの優待制度であるクラブオフは、様々な飲食店やレジャー施設の割引クーポンが無料で使い放題になる福利厚生サービスです。
クーポン内容としては100～200円程度のものが多いですが、対象店舗が多い上に何度でも利用できるので、上手く活用すればかなりの恩恵を受けられます。
また、映画鑑賞がお得になるシネマチケットの購入など、中には割引額がかなり大きいクーポンも存在します。
直近では、ゴディバ等のケーキが1,000円引きで購入できるクーポン券を使いました！
クラブオフのクーポン内容は本当に多岐にわたるので、詳しくはこちらのページでご確認ください↓
第5位：NECキャピタルソリューション（19.6%）
第5位は「NECキャピタルソリューション（8793）」でした！
株主優待品はオンラインカタログギフトで、100株保有の場合は2,000～3,000円相当がもらえます。
この銘柄に関しては、株主優待というよりも増配の影響で投資回収率が高くなっています。
2023年3月期に74円→110円の大増配を行ったのですが、たまたまその少し前に購入していたおかげで、投資金額に対して割の良い配当金をもらえている、という状況です。
現在は株価も上がっているので、特別割安な銘柄というわけではありませんが、カタログギフトの内容は他銘柄と比較してもかなり満足度が高く、株主優待銘柄としてもお気に入りです(^-^)
2024年3月期はじゃがいも＆玉ねぎ（計6kg）を申し込みました。到着が待ち遠しいです！
※本記事でご紹介している内容は、記事公開日時点の情報です。優待内容が変更となっている場合もありますので、最新の情報は当該企業のホームページ等でご確認ください。
※本記事は特定銘柄の購入を推奨するものではございません。当サイトではいかなる責任も負いませんので、投資の最終判断はくれぐれも自己責任でお願いいたします。
この記事を書いた人
よこ
株主優待投資で資産5000万円を目指している人です。
投資家デビューから3年目、もうすぐ2000万円が見えてきました。
「”投資”としての株主優待投資」をモットーに、長期視点で資産増に貢献してくれそうな優待株を現物で約50銘柄保有しています。
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