総資産1500万円を突破しました！

こんにちは、よこです(^-^)/

先日、家計の総資産が1500万円を突破しました！よこ家は夫婦で同一家計なので、1人当たりにするとまだまだ750万ですが…。それでも資産が着実に増やせているという事実はやっぱり嬉しいです！

今日の記事では、この1500万円のうち投資の効果はどれだけあったのか、そして今後の総資産の目標について、ご紹介します。

1500万円のうち、投資でどれだけ儲かった？

実は1500万円という数字は、2023年末までの目標額でした。半年くらい早く達成してしまったことに自分でもかなり驚いているのですが、その理由はやっぱり「今年に入ってからの相場の調子が良かった」、つまりキャピタルゲイン（含み益）の伸びが想定以上に良かったことが大きいと思ってます。

1500万円の中には個別株や投資信託の含み益も計上されていますが、その額はざっくり180万円くらいです。投資の含み益がないと、1500万円には全然手が届いていないという事になりますね(^-^;　それくらいインパクトのある金額になっている事に、自分でも改めてビックリです。

基本的に一度買った株はほとんど売らないので、調子が良いものはどんどん含み益が膨れていってます。とはいえ、含み益は「実際にはまだ手に入れていないお金」で、売却して手元に入れる際には税金もかかります。相場の雰囲気が悪くなったら、その分どんどんと減っていくお金でもあります。

なので、含み益は一応総資産に含める数字だけれど、本当は手元にないお金として考えておいた方がよさそうだな…と思ってます。

私が投資を始めたのは、2021年の10月頃です。この時から今現在まで2年弱の間に、配当金・株主優待としてもらった金額の累計を調べてみたところ、トータルで29万円くらいでした。（配当金は税引後の金額で、株主優待は個人的な価値に沿って金額換算しています）

私は長期保有スタイルなので、元々こういったインカムゲインを期待して投資をしているのですが、やはりまだまだ投資期間が短いので、先ほどのキャピタルと比べるとごくわずかな金額ですね(>_<)

将来的には、キャピタルよりもインカムの数字が大きくなるくらいまで、資産を成長させていきたいところです。

2023年の目標が早くも達成されてしまったので…。とりあえず年内はもう100万積み増して「1600万円」を新たな目標に据えて、頑張っていこうと思います！

そして中長期の目標としては「35歳で3000万」、これを目指したいですね！頑張れば何とか手の届きそうな金額を目標に据えると良いらしいので、個人的にはちょっと背伸びをした目標設定にしてみました。

キャピタルゲイン頼みの資産形成は不況時が怖いので、今後はインカムゲインをしっかり育てていけるかどうかが課題になってきそうです…！配当金をしっかり出してくれる銘柄かどうか、増配を続けてくれる銘柄かどうかは、今後の投資先を選ぶ時も重要視していきたいです。